Antiriciclaggio. CE: “Servono informazioni più chiare sul rischio legato alle videolotterie”

Nella giornata di ieri la Commissione europea ha presentato al Parlamento la relazione sulla valutazione dei rischi connessi al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo che incidono sul mercato interno e sulle attività transfrontaliere.

Come ha ricordato la Commissione, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sono sfide significative e in evoluzione che devono essere affrontate a livello dell’Unione europea (UE). I recenti attacchi terroristici e gli scontri finanziari ricorrenti richiedono azioni più forti in questo settore. Nel contesto del mercato interno, i flussi finanziari sono integrati e transfrontalieri per natura e il denaro può fluire rapidamente, se non immediatamente, da uno Stato membro all’altro, consentendo ai criminali e ai terroristi di spostare fondi in tutti i Paesi evitando l’individuazione da parte delle autorità.

Sotto la IIIa direttiva antiriciclaggio, il settore del gioco non è stato soggetto ai requisiti AML / CFT
ad eccezione dei casinò. Sotto il 4AMLD tutti i fornitori di servizi di gioco diventano delle entità obbligate. Tuttavia gli Stati membri possono decidere di concedere esenzioni parziali o totali ai prestatori di taluni servizi di gioco, sulla base di un basso rischio dimostrato. Gli Stati membri dovrebbero prendere in considerazione i risultati rilevanti di tale SNRA (Strategic National Risk Assessment).
In questa fase, alcuni prodotti di gioco sono considerati significativamente esposti ai rischi di riciclaggio di denaro. Nel caso delle scommesse e del poker terresti, questo sembra essere dovuto a controlli inefficienti. Ciò è perché, per loro natura, queste attività comportano significativi volumi di transazioni, veloci e anonime, spesso in contanti o in un elemento peer-to-peer con la mancanza di una corretta supervisione. Quando il gioco è online, esiste un’esposizione ad alto rischio dovuta agli enormi volumi di transazioni / flussi finanziari. Il gioco d’azzardo online consente di effettuare pagamenti anonimi, ma allo stesso tempo offre un’importante funzione mitigante in forma di tracking delle transazioni.

Le lotterie e le macchine da gioco (fuori dai casinò) presentano un livello moderato di rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. Le lotterie hanno sviluppato un certo livello di controlli, in particolare per risolvere i rischi connessi con vincite elevate. Anche se i casinò presentano un’esposizione intrinsecamente ad alto rischio, la loro inclusione nel quadro antiriciclaggio dal 2005 ha avuto un effetto mitigante sui rischi possibili.

Il bingo terrestre è considerato come un basso livello di rischio per riciclaggio e finanziamento del terrorismo a causa delle giocate relativamente basse e delle vincite.

Sotto il 4Direttiva antiriciclaggio, quindi, il 26 giugno 2017 il quadro giuridico dell’UE include nuovi requisiti, tra cui quella che prevede che il campo di applicazione delle entità obbligate al controllo è stato esteso a coprire anche i fornitori di servizi di gioco, gli operatori che accettano pagamenti in contanti superiori a 10mila e transazioni occasionali che costituiscono un trasferimento di superiore a 1 000 euro.

La cooperazione tra autorità competenti e i soggetti obbligati è stata quindi rafforzata per cercare di aumentare il numero e la qualità del controllo delle operazioni sospette. Gli Stati membri dovrebbero garantire che le Unità di informazione finanziaria forniscano adeguate risposte alle entità obbligate. La raccomandazione si applica in particolare ai seguenti settori:

– settore del gioco d’azzardo: Per le macchine da gioco, le autorità di vigilanza dovrebbero fornire orientamenti più chiari sul rischio emergente legato alle videolotterie. Per il gioco d’azzardo online, le autorità competenti responsabili dovrebbero inoltre mettere in atto programmi per sensibilizzare gli operatori del gioco d’azzardo in linea con i fattori di rischio emergenti che possono influenzare la vulnerabilità del settore. Questi includono l’uso di denaro elettronico anonimo o valuta virtuale e l’emergere di operatori di gioco online non autorizzati. Ulteriori risposte da parte delle FIU sulla qualità delle STR, modalità per migliorare la segnalazione e sull’utilizzo delle informazioni fornite e tenendo conto delle specificità del settore del gioco quando si sviluppa la standardizzazione dei modelli STR / SAR a livello UE.

– Per le scommesse, in aggiunta al personale e agli uffici di conformità, gli Stati membri dovrebbero prevedere sessioni di formazione obbligatorie per i rivenditori di scommesse incentrate su un’adeguata valutazione del rischio dei loro prodotti e sul relativo modello di business.

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